Empresas tradicionais de gestão de patrimônio podem precisar repensar sua estratégia ou correr o risco de perder clientes mais jovens com novas regulamentações destinadas a revelar altas taxas bancárias.

De acordo com uma nova pesquisa de satisfação de investimento da J.D. Power, 25% da Geração Z e 22% dos Millennials considerariam trocar de empresas de gestão de patrimônio no próximo ano, citando altos custos de transação como sua principal preocupação.1

As próximas regulamentações de transparência de taxas, conhecidas como relatórios de custo total, estão programadas para entrar em vigor em 2026 e exigiriam mais clareza e comunicação na explicação dos custos e taxas associados aos investimentos.

Este sentimento é ecoado por descobertas de uma pesquisa da Broadridge/Roubini ThoughtLab, que ilustra que os Millennials possuem um entendimento profundo de conceitos financeiros críticos para o sucesso do investimento. Eles estão bem cientes de como as taxas podem diminuir os retornos, preferem fundos de índice por sua eficácia de custo e entendem o uso de derivativos para a mitigação de riscos.

Essas preferências em evolução indicam uma mudança sísmica na forma como as gerações mais jovens abordam os investimentos, priorizando transparência, baixas taxas e as dimensões éticas de suas escolhas de investimento.

Essa mudança oferece um terreno fértil para empresas inovadoras de tecnologia financeira como Mogo Inc. (NASDAQ:MOGO) (TSX:MOGO), que está atuando para atender a essas novas demandas dos consumidores com soluções modernas e amigáveis.

Mogo, que é uma das maiores empresas de tecnologia financeira do Canadá, se destaca com sua abordagem inovadora para simplificar as finanças e capacitar os usuários a assumir o controle de seus futuros financeiros. Com serviços como MogoTrade e Moka.ai, Mogo oferece aos Millennials e Geração Z uma alternativa convincente aos gestores de dinheiro tradicionais, alinhando-se com seu desejo de transparência, baixas taxas e oportunidades acessíveis de construção de patrimônio.

Mogo Inc. (NASDAQ:MOGO) (TSX:MOGO) conta com mais de 2 milhões de membros e processa US$ 9,9 bilhões em pagamentos anualmente. Mogo também detém cerca de 13% de participação na WonderFi, que opera a única bolsa de criptomoedas totalmente regulamentada do Canadá.

A plataforma Mogotrade permite que os usuários negociem ações sem comissão, seguindo uma estratégia de investimento de longo prazo inspirada em Warren Buffett, enquanto sua Moka.ai, recentemente lançada, uma versão reformulada de seu aplicativo de construção de patrimônio, que alavanca os princípios da ciência comportamental e fornece ferramentas para definir e gerenciar objetivos financeiros para guiar os usuários para o sucesso financeiro. A Moka.ai cobra uma taxa mensal de US$ 7, independentemente do tamanho do investimento, contrastando com fundos mútuos tradicionais de alta taxa.

Mogo Inc. (NASDAQ:MOGO) (TSX:MOGO) anunciou recentemente seus resultados financeiros do Q4 e do FY 2023, marcando avanços significativos em eficiência operacional e lucratividade. Sob a liderança do fundador e CEO David Feller, a empresa concentrou-se em aprimorar sua plataforma de patrimônio digital, culminando no relançamento bem-sucedido da Moka e do Mogo.

Esses esforços contribuíram para um leve aumento na receita do Q4 para US$ 17,2 milhões e um lucro bruto de US$ 11,5 milhões. As eficiências operacionais reduziram as despesas operacionais totais em 25% para US$ 11,7 milhões no trimestre, aumentando a receita por funcionário em 83% desde o Q1 2022.

O ano também terminou em alta com um lucro líquido de US$ 8,5 milhões, uma melhoria dramática em relação à perda líquida do ano anterior de US$ 74,9 milhões. O compromisso da Mogo com a inovação é ainda mais destacado por sua nova estratégia de incluir Bitcoin e Bitcoin ETFs em sua gestão de tesouraria, refletindo sua adaptabilidade e abordagem visionária no setor financeiro.

A carteira de investimentos da Mogo inclui diversos empreendimentos relacionados a criptomoedas que representam cerca de 35% do valor total de mercado da empresa. Isso inclui investimentos na principal bolsa de moedas digitais do Canadá, WonderFi, na bolsa de moedas digitais americana Gemini Trust e na primeira custódia de ativos digitais licenciada do Canadá, Tetra Trust. Essa exposição coloca a Mogo em posição de se beneficiar do crescente setor de moedas digitais, que deve atingir US$ 11,71 bilhões até 2030.2

Clique neste link para saber mais sobre a Mogo Inc. (TSX:MOGO)(NASDAQ:MOGO).

Notas de rodapé:

[1] https://ca.finance.yahoo.com/news/young-investors-more-likely-switch-100000539.html

[2] https://www.grandviewresearch.com/industry-analysis/cryptocurrency-market-report

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James Young

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