Las empresas tradicionales de gestión de patrimonio podrían necesitar repensar su estrategia o correr el riesgo de perder clientes más jóvenes con nuevas regulaciones destinadas a revelar altas tarifas bancarias.

Según una nueva encuesta de satisfacción de inversores de J.D. Power, el 25% de la Generación Z y el 22% de los Millennials considerarían cambiar de empresa de gestión de patrimonio en el próximo año, citando altos costos de transacción como su principal preocupación.1

Las próximas regulaciones de transparencia de tarifas, conocidas como informe de costos totales, están programadas para entrar en vigencia en 2026 y requerirían más claridad y comunicación en la explicación de los costos y tarifas asociados con las inversiones.

Este sentimiento se refleja en los hallazgos de una encuesta de Broadridge/Roubini ThoughtLab, que ilustra que los Millenials poseen una comprensión profunda de conceptos financieros críticos para el éxito de la inversión. Están muy conscientes de cómo las tarifas pueden afectar los rendimientos, prefieren los fondos de índice por su rentabilidad y comprenden el uso de derivados para la mitigación de riesgos.

Estas preferencias en evolución indican un cambio sísmico en cómo las generaciones más jóvenes abordan la inversión, priorizando la transparencia, las tarifas bajas y las dimensiones éticas de sus opciones de inversión.

Este cambio brinda un terreno fértil para empresas innovadoras de tecnología financiera como Mogo Inc. (NASDAQ:MOGO) (TSX:MOGO), que está interviniendo para satisfacer estas nuevas demandas de los consumidores con soluciones modernas y fáciles de usar.

Mogo Redefines Finance with Millennial-Centric Solutions

Mogo, que es una de las mayores empresas de tecnología financiera de Canadá, se destaca por su enfoque innovador para simplificar las finanzas y empoderar a los usuarios para tomar control de su futuro financiero. Con servicios como MogoTrade y Moka.ai, Mogo ofrece a los Millennials y a la Generación Z una alternativa convincente a los administradores de dinero tradicionales, alineándose con su deseo de transparencia, tarifas bajas y oportunidades accesibles para aumentar su patrimonio.

Mogo Inc. (NASDAQ:MOGO) (TSX:MOGO) cuenta con más de 2 millones de miembros y procesa 9.900 millones de dólares en pagos anualmente. Mogo también tiene aproximadamente el 13% de participación en WonderFi, que opera el único intercambio de criptomonedas completamente regulado de Canadá.

La plataforma Mogotrade permite a los usuarios negociar acciones sin comisión, siguiendo una estrategia de inversión a largo plazo inspirada en Warren Buffett, mientras que su recientemente lanzada Moka.ai, una versión renovada de su aplicación para aumentar el patrimonio, que aprovecha los principios de la ciencia del comportamiento y proporciona herramientas para establecer y gestionar objetivos financieros para guiar a los usuarios hacia el éxito financiero. Moka.ai cobra una tarifa mensual de $7, independientemente del tamaño de la inversión, a diferencia de los fondos mutuos tradicionales de alta comisión.

Mogo Inc. (NASDAQ:MOGO) (TSX:MOGO) anunció recientemente sus resultados financieros del cuarto trimestre y del año fiscal 2023, marcando avances significativos en la eficiencia operativa y la rentabilidad. Bajo el liderazgo del fundador y CEO David Feller, la compañía se centró en mejorar su plataforma digital de patrimonio, lo que culminó en el exitoso relanzamiento de Moka y Mogo.

Estos esfuerzos contribuyeron a un ligero aumento en los ingresos del cuarto trimestre a $17,2 millones y un beneficio bruto de $11,5 millones. Las eficiencias operativas redujeron los gastos operativos totales en un 25% a $11,7 millones para el trimestre, aumentando los ingresos por empleado en un 83% desde el primer trimestre de 2022.

El año también terminó en un punto alto con un ingreso neto de $8,5 millones, una mejora dramática sobre la pérdida neta del año anterior de $74,9 millones. El compromiso de Mogo con la innovación se ve reforzado por su nueva estrategia para incluir Bitcoin y Bitcoin ETF en su gestión de tesorería, reflejando su adaptabilidad y enfoque visionario en el sector financiero.

La cartera de inversiones de Mogo incluye varias empresas relacionadas con criptomonedas que representan alrededor del 35% del valor total de mercado de la compañía. Esto incluye inversiones en el intercambio de divisas digitales líder de Canadá, WonderFi, el intercambio de divisas digitales estadounidense Gemini Trust y el primer custodio de activos digitales con licencia de Canadá, Tetra Trust. Esta exposición posiciona a Mogo para beneficiarse del creciente sector de divisas digitales, que se espera que alcance los $11,71 mil millones para 2030.2

Haga clic en este enlace para obtener más información sobre Mogo Inc. (TSX:MOGO)(NASDAQ:MOGO).

Footnotes:

[1] https://ca.finance.yahoo.com/news/young-investors-more-likely-switch-100000539.html

[2] https://www.grandviewresearch.com/industry-analysis/cryptocurrency-market-report

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