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Les sociétés traditionnelles de gestion de patrimoine pourraient devoir repenser leur stratégie ou risquer de perdre des clients plus jeunes avec de nouvelles réglementations qui révèlent des frais bancaires élevés.

Selon une nouvelle enquête sur la satisfaction des investissements de J.D. Power, 25 % de la génération Z et 22 % des Millennials envisageraient de changer de firmes de gestion de patrimoine l'année prochaine, citant des coûts de transaction élevés comme leur principale préoccupation.1

Les prochaines réglementations sur la transparence des frais, connues sous le nom de déclaration des coûts totaux, devraient entrer en vigueur en 2026 et nécessiteraient plus de clarté et de communication pour expliquer les coûts et les frais associés aux investissements.

Ce sentiment est également repris dans les conclusions d'une enquête de Broadridge/Roubini ThoughtLab, qui illustre que les Millennials possèdent une compréhension profonde des concepts financiers essentiels à la réussite des investissements. Ils sont parfaitement conscients de la manière dont les frais peuvent entamer les rendements, préfèrent les fonds indiciels pour leur rentabilité, et comprennent l'utilisation des dérivés pour atténuer les risques.

Ces préférences évolutives indiquent un changement majeur dans la façon dont les générations plus jeunes abordent l'investissement, en privilégiant la transparence, les faibles frais et les dimensions éthiques de leurs choix d'investissement.

Ce changement offre un terrain fertile aux sociétés innovantes de technologie financière comme Mogo Inc. (NASDAQ:MOGO) (TSX:MOGO), qui s'engage à répondre à ces nouvelles demandes des consommateurs avec des solutions modernes et conviviales.

Mogo, l'une des plus grandes entreprises de technologie financière au Canada, se démarque par son approche innovante visant à simplifier les finances et à donner aux utilisateurs le contrôle de leur avenir financier. Avec des services tels que MogoTrade et Moka.ai, Mogo offre aux Millennials et à la génération Z une alternative convaincante aux gestionnaires traditionnels d'argent, s'alignant sur leur désir de transparence, de faibles frais et d'opportunités de création de patrimoine accessibles.

Mogo Inc. (NASDAQ:MOGO) (TSX:MOGO) compte plus de 2 millions de membres et traite annuellement 9,9 milliards de dollars de paiements. Mogo détient également environ 13% d'actions dans WonderFi, qui exploite le seul échange de crypto-monnaies entièrement réglementé au Canada.

La plateforme de négociation de Mogo permet aux utilisateurs de négocier des actions sans commission, suivant une stratégie d'investissement à long terme inspirée par Warren Buffett, tandis que son application de création de patrimoine récemment lancée Moka.ai, une version repensée de son application de création de patrimoine, qui utilise des principes de science comportementale et fournit des outils pour fixer et gérer des objectifs financiers, pour guider les utilisateurs vers la réussite financière. Moka.ai facture des frais mensuels de 7 $, quel que soit le montant de l'investissement, contrairement aux fonds communs de placement traditionnels à frais élevés.

Mogo Inc. (NASDAQ:MOGO) (TSX:MOGO) a récemment annoncé ses résultats financiers du T4 et de l'exercice 2023, marquant des avancées significatives en termes d'efficacité opérationnelle et de rentabilité. Sous la direction de son fondateur et PDG David Feller, l'entreprise s'est concentrée sur l'amélioration de sa plateforme de patrimoine numérique, se traduisant par le lancement réussi de Moka et de Mogo.

Ces efforts ont contribué à une légère augmentation du chiffre d'affaires du quatrième trimestre à 17,2 millions de dollars et à un bénéfice brut de 11,5 millions de dollars. Les efficacités opérationnelles ont réduit les dépenses d'exploitation totales de 25 % à 11,7 millions de dollars pour le trimestre, augmentant le chiffre d'affaires par employé de 83 % depuis le T1 2022.

L'année s'est également terminée sur une note positive avec un bénéfice net de 8,5 millions de dollars, une amélioration spectaculaire par rapport à la perte nette de 74,9 millions de dollars de l'année précédente. La volonté de Mogo d'innover est soulignée par sa nouvelle stratégie visant à inclure Bitcoin et les ETF Bitcoin dans sa gestion de trésorerie, reflétant son adaptabilité et son approche avant-gardiste dans le secteur financier.

Le portefeuil d'investissement de Mogo comprend plusieurs initiatives liées aux crypto-monnaies qui représentent environ 35 % de la valeur totale de la capitalisation boursière de la société. Cela inclut des investissements dans l'échange de devises numériques leader au Canada, WonderFi, l'échange de devises numériques américain Gemini Trust, et le premier dépositaire d'actifs numériques agréé au Canada, Tetra Trust. Cette exposition positionne Mogo pour profiter de la croissance du secteur des crypto-monnaies, qui devrait atteindre 11,71 milliards de dollars d'ici 2030.2

Cliquez sur ce lien pour en savoir plus sur Mogo Inc. (TSX:MOGO)(NASDAQ:MOGO).

Notes de bas de page:

[1] https://ca.finance.yahoo.com/news/young-investors-more-likely-switch-100000539.html

[2] https://www.grandviewresearch.com/industry-analysis/cryptocurrency-market-report

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