The Investments & Wealth Institute, la principale organisation de membres et organisme d'accréditation pour les conseillers financiers et les professionnels de la gestion de patrimoine, est heureuse d'annoncer des mises à jour de son programme de certification Certified Investment Management Analyst® (CIMA®) renommé et accrédité. Le 1er août 2024, les modifications apportées aux exigences d'apprentissage pour la certification CIMA, au curriculum enseigné par l'Institute et ses partenaires éducatifs d'élite, ainsi que les révisions de l'examen lui-même entreront en vigueur.

Les modifications apportées à la certification CIMA se reflètent dans le Rapport sur la définition de la gestion de patrimoine, publié par l'Investments & Wealth Institute, pour résumer les connaissances et les capacités professionnelles requises par les professionnels de la gestion de patrimoine, les équipes et les entreprises.

La certification CIMA enseigne et évalue les conseillers sur la création, la gestion et l'évaluation de portefeuilles modèles, de fonds à date cible, de FNB et de fonds indiciels. Ils apprennent à gérer le risque et le rendement, y compris quand et comment incorporer des investissements alternatifs dans les portefeuilles des clients, ainsi que comment rédiger des déclarations de politique d'investissement appropriées. Les professionnels certifiés CIMA comprennent comment appliquer la finance comportementale pour aborder les biais cognitifs dans la prise de décision des clients, et comment les marchés financiers et les tendances macroéconomiques mondiales affectent la conception des portefeuilles. En résumé, ils sont équipés pour assembler, évaluer et/ou gérer prudemment des portefeuilles qui répondent aux objectifs et aux résultats des clients en tant que fiduciaires.

Un professionnel certifié CIMA est un professionnel de la gestion de patrimoine ou d'investissement, avec au moins trois ans d'expérience, qui peut intégrer un ensemble complexe de connaissances en investissement, contribuant de manière éthique à des décisions d'investissement prudentes en fournissant des conseils objectifs et à des investisseurs individuels et institutionnels. Moins de 3% des professionnels en conseil financier ont obtenu et maintenu la certification. Cependant, plus de 15% des équipes ou pratiques avec 500 M$ ou plus en actifs sous gestion (AUM) ont au moins un professionnel certifié CIMA dans l'équipe. (Associés Cerulli, 2023)

« Depuis 1988, la certification CIMA a servi les pratiques de gestion de patrimoine les plus respectées de l'industrie », a déclaré Sean Walters, CAE®, directeur général de l'Institute. « Les modifications apportées par nos volontaires en 2024 reflètent les dernières avancées dans la pratique de conseils en investissement compétents et éthiques. Ces mises à jour ont été dérivées, comme toujours, d'un examen minutieux des connaissances et des compétences nécessaires par les professionnels en consultation financière et en investissement les plus avancés d'aujourd'hui pour garantir que la certification CIMA reste à la pointe de la construction technique des portefeuilles et de la gestion des risques. »

L'étude d'analyse des tâches de 2023 a été réalisée en coordination avec HUMRRO — une organisation à but non lucratif de développement de tests. L'analyse des tâches CIMA a appliqué un sondage administré scientifiquement qui a exigé de 300 praticiens de l'investissement de noter une série de déclarations de connaissances et de compétences à l'aide de différentes mesures d'importance, de temps passé à effectuer une tâche, de niveau de capacité requis pour les tâches, et de pertinence de certaines connaissances requises pour effectuer le travail.

La Commission de certification CIMA a ajusté la maquette de l'examen selon les résultats du sondage. Les fournisseurs d'éducation enregistrés ont ensuite mis à jour leurs programmes d'études pour refléter la maquette mise à jour. Avec le nouveau curriculum ayant été lancé le 1er avril 2024, le processus se terminera le 1er août 2024, avec le lancement de le nouvel examen.

Les praticiens certifiés en gestion des investissements CIMA doivent faire preuve de connaissances dans 89 sujets, organisés dans 20 sections et cinq domaines de connaissances. Environ 20% des exigences d'examen et d'apprentissage révisées ont été mises à jour. Les points forts notables de ces mises à jour incluent :

• Les investissements alternatifs et les marchés privés augmentent (de 2% à 5% de l'examen)
• La construction de portefeuille est en augmentation (de 5% à 8% de l'examen)
• Le risque et les calculs de mesure des risques diminuent (de 12% à 6% de l'examen)
• La mesure de performance et l'attribution des risques diminuent (de 8% à 5% de l'examen)
• La découverte du client et la politique d'investissement diminuent (de 8% à 6%)

La section de contenu la plus importante sera probablement sur les approches de mise en oeuvre des investissements (5% du nouvel examen). De nombreuses entreprises de gestion de patrimoine ont externalisé l'expertise en gestion des investissements vers des TAMP, des portefeuilles modèles et des allocateurs AI/digitaux. Cependant, la recherche sur les clients des conseillers rapporte systématiquement que la gestion des investissements est la compétence technique la plus importante qu'ils attendent de leur conseiller. Les praticiens certifiés CIMA doivent maintenant démontrer des compétences en connaissance liées aux approches de mise en oeuvre des investissements — des applications des méthodologies d'allocation d'actifs à la résolution des positions concentrées dans le portefeuille existant. Les conseillers doivent évaluer les questions d'accumulation et de distribution en fonction des réalités des horizons temporels, des actifs et des passifs des clients, et des objectifs souhaités. Les candidats doivent différencier correctement entre les modèles de gestion des investissements applicables et aider les clients à faire des sélections appropriées pour atteindre leurs objectifs.

« D'un point de vue éthique, les professionnels du conseil qui ne comprennent pas pleinement les portefeuilles qu'ils recommandent à leurs clients, ou qui ne savent pas comment créer, gérer et ajuster efficacement et prudemment des portefeuilles adaptés aux objectifs des clients, desservent leurs clients », a déclaré James LaFleur, CIMA®, CPWA®, RMA®, CAIA, MSIT, président de la Commission de certification CIMA, un comité de volontaires d'experts en la matière qui a établi les exigences révisées.

Les candidats à la certification CIMA doivent avoir, au minimum, trois ans d'expérience professionnelle vérifiée dans les services financiers ou dans une industrie connexe au moment de la certification. Les candidats doivent réussir avec succès deux vérifications d'antécédents — au moment de la demande et au moment de la certification. Le curriculum CIMA est enseigné par le biais de partenaires d'éducation exécutive enregistrés, notamment des programmes offerts par deux des plus grandes écoles de commerce au monde, la Booth School of Business de l'Université de Chicago et l'École de gestion de Yale. L'examen de certification CIMA sera administré sous forme d'un examen à choix multiples de 120 questions sur une durée de quatre heures dans un centre de test établi ou via un prestataire de test en ligne agréé. L'examen a actuellement un taux de réussite de 48% la première fois (moyenne sur deux ans).

À propos de l'Investments & Wealth Institute

Fondé en 1985, l'Investments & Wealth Institute est la principale association professionnelle, fournisseur d'éducation et organisme de normalisation pour les conseillers financiers. Grâce à ses événements primés, ses publications, ses cours et ses certifications acclamées — Certified Investment Management Analyst® (CIMA®), Certified Private Wealth Advisor® (CPWA®) et Retirement Management Advisor® (RMA®) — l'Institute dispense une éducation de haute qualité à plus de 20 000 praticiens par an dans plus de 40 pays. Les membres de l'Institute comptent parmi les consultants en investissement les plus réussis de l'industrie, les planificateurs financiers avancés et les gestionnaires de patrimoine privé qui embrassent l'excellence et l'éthique dans l'application d'un large ensemble de connaissances et de compétences dans leur travail quotidien avec les clients.

Allison Edmondson

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