La Investments & Wealth Institute (“el Instituto”), la principal organización de membresía y organismo de acreditación para asesores financieros y profesionales de gestión de patrimonio, se complace en anunciar actualizaciones a su renombrado y acreditado programa de certificación Certified Investment Management Analyst® (CIMA®). El 1 de agosto de 2024, entrarán en pleno efecto cambios en los requisitos de aprendizaje para la certificación CIMA, el plan de estudios impartido por el Instituto de Inversiones y Patrimonio y sus socios educativos de élite, y las revisiones al examen en sí.
Los cambios en la certificación CIMA se reflejan en el informe Defining Wealth Management, publicado por el Instituto de Inversiones y Patrimonio, para resumir el conocimiento y las capacidades profesionales requeridas de los profesionales, equipos y empresas de gestión de patrimonio.
La certificación CIMA enseña y evalúa a los asesores en la creación, gestión y evaluación de carteras modelo, fondos de fecha objetivo, ETF y fondos indexados. Aprenden a gestionar el riesgo y el rendimiento, incluyendo cuándo y cómo incorporar inversiones alternativas en las carteras de los clientes, y cómo elaborar declaraciones de política de inversión adecuadas. Los profesionales certificados en CIMA comprenden cómo aplicar las finanzas conductuales para abordar los sesgos cognitivos en la toma de decisiones de los clientes y cómo los mercados capitales y las tendencias macroeconómicas globales afectan el diseño de la cartera. En resumen, están capacitados para ensamblar, evaluar y/o gestionar prudentemente carteras que cumplan con los objetivos y resultados del cliente como fiduciarios.
Un profesional certificado en CIMA es un profesional de gestión de inversiones o patrimonio, con al menos tres años de experiencia, que puede integrar un complejo conjunto de conocimientos de inversión, contribuyendo éticamente a decisiones de inversión prudentes al proporcionar asesoramiento objetivo y orientación a inversores individuales e institucionales. Menos del 3% de los profesionales asesores han obtenido y mantenido la certificación. Sin embargo, más del 15% de los equipos o prácticas con $500 millones o más en AUM tienen al menos un profesional certificado en CIMA en el equipo. (Cerulli Associates, 2023)
"Desde 1988, la certificación CIMA ha servido a las prácticas de gestión de patrimonio más respetadas de la industria", dijo Sean Walters, CAE®, Director Ejecutivo del Instituto. "Los cambios que nuestros voluntarios están realizando en 2024 reflejan los últimos avances en la práctica de asesoramiento en inversiones competente y ético. Estas actualizaciones se han derivado, como siempre, de un examen minucioso del conocimiento y las habilidades necesarias por parte de los profesionales más avanzados de consultoría financiera e inversión de hoy para garantizar que la certificación CIMA siga estando a la vanguardia de la construcción técnica de carteras y la gestión de riesgos".
El estudio de análisis de tareas laborales de 2023 se llevó a cabo en coordinación con HUMRRO, una organización sin fines de lucro de desarrollo de pruebas. El análisis laboral de CIMA aplicó una encuesta administrada científicamente que requirió que 300 profesionales de inversiones calificaran una serie de afirmaciones de conocimientos y habilidades utilizando una variedad de métricas por importancia, tiempo dedicado a realizar una tarea, nivel de habilidad requerido para tareas y relevancia de ciertos conocimientos necesarios para realizar el trabajo.
La Comisión de Certificación CIMA ajustó el plan de examen de acuerdo con los hallazgos de la encuesta. Los Proveedores de Educación Registrados actualizaron sus planes de estudios para reflejar el plan de examen actualizado. Con el nuevo plan de estudios lanzado el 1 de abril de 2024, todo el proceso culminará el 1 de agosto de 2024 con el debut del nuevo examen.
Los profesionales certificados en análisis de gestión de inversiones deben demostrar conocimiento de 89 temas, organizados en 20 secciones y cinco dominios de conocimiento. Aproximadamente el 20% del examen y los requisitos de aprendizaje revisados se han actualizado. Aspectos destacados de estas actualizaciones incluyen:
- El aumento de las inversiones alternativas y los mercados privados (del 2% al 5% del examen)
- El aumento de la construcción de carteras (del 5% al 8% del examen)
- La disminución del riesgo y los cálculos de medición del riesgo (del 12% al 6% del examen)
- La disminución de la medición del rendimiento y atribución del riesgo (del 8% al 5% del examen)
- La disminución del descubrimiento del cliente y la política de inversión (del 8% al 6%)
Tal vez la nueva sección de contenido más significativa sea la de enfoques de implementación de la inversión (5% del nuevo examen). Muchas firmas de gestión de patrimonio han externalizado su experiencia en gestión de inversiones a TAMP, carteras modelo y asignadores digitales de IA. Sin embargo, la investigación sobre los clientes de los asesores ha informado constantemente que la gestión de inversiones es la competencia técnica más importante que esperan de su asesor. Los profesionales certificados en CIMA ahora deben demostrar competencias de conocimiento relacionadas con los enfoques de implementación de la inversión, desde las aplicaciones de metodologías de asignación de activos hasta la resolución de posiciones concentradas en la cartera existente. Los asesores deben evaluar preguntas de acumulación y distribución basadas en las realidades de los horizontes temporales, activos y pasivos, y objetivos deseados del cliente. Los candidatos deben diferenciar adecuadamente entre modelos de gestión de inversiones aplicables y ayudar a los clientes a hacer selecciones apropiadas para alcanzar sus metas.
"Desde un punto de vista ético, los profesionales asesores que no comprenden completamente las carteras que recomiendan a los clientes, o que no saben cómo crear, gestionar y ajustar de manera efectiva y prudente carteras adaptadas a los objetivos del cliente, están perjudicando a sus clientes", dijo James LaFleur, CIMA®, CPWA®, RMA®, CAIA, MSIT, presidente de la Comisión de Certificación CIMA, un comité de voluntarios de expertos en la materia que establecieron los requisitos revisados.
Los candidatos a la certificación en CIMA deben contar con al menos tres años de experiencia profesional verificada en servicios financieros o una industria relacionada en el momento de la certificación. Los candidatos deben aprobar con éxito dos verificaciones de antecedentes: en el momento de la solicitud y en el momento de la certificación. El plan de estudios de CIMA se imparte a través de socios de Educación Ejecutiva Registrados, incluidos programas ofrecidos por dos de las escuelas de negocios más elitistas del mundo, la Facultad de Negocios Booth de la Universidad de Chicago y la Escuela de Administración de Yale. El examen de certificación CIMA se administrará como un examen de opción múltiple de 120 preguntas de cuatro horas en un centro de pruebas establecido o a través de un proveedor aprobado de exámenes supervisados en línea. El examen tiene actualmente una tasa de aprobación en el primer intento del 48% (promedio de dos años).
Acerca del Instituto de Inversiones & Patrimonio Fundado en 1985, el Instituto de Inversiones y Patrimonio es la principal asociación profesional, proveedor de educación y organismo de estándares para asesores financieros. A través de sus galardonados eventos, publicaciones, cursos y certificaciones de prestigio, como Certified Investment Management Analyst® (CIMA®), Certified Private Wealth Advisor® (CPWA®) y Retirement Management Advisor® (RMA®), el Instituto ofrece educación altamente práctica de calidad Ivy League a más de 20,000 profesionales anualmente en más de 40 países. Los miembros del Instituto incluyen a los consultores de inversiones más exitosos de la industria, planificadores financieros avanzados y gestores de patrimonio privado que abrazan la excelencia y la ética al aplicar un amplio conjunto de conocimientos y habilidades en su trabajo diario con los clientes.
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