Die Investments & Wealth Institute ("das Institut"), die führende Mitgliedsorganisation und Zertifizierungsstelle für Finanzberater und Vermögensverwalter, freut sich, Aktualisierungen ihres renommierten und akkreditierten Certified Investment Management Analyst® (CIMA®) Zertifizierungsprogramms bekannt zu geben. Am 1. August 2024 treten Änderungen der Lernanforderungen für die CIMA-Zertifizierung, des Lehrplans des Investments & Wealth Institute und ihrer elitären Bildungspartner sowie Überarbeitungen des Prüfungs selbst in Kraft.
Die Änderungen der CIMA-Zertifizierung spiegeln sich im Bericht Defining Wealth Management wider, der vom Investments & Wealth Institute veröffentlicht wurde, um das Wissen und die beruflichen Fähigkeiten zusammenzufassen, die von Vermögensverwaltern, Teams und Firmen im Bereich Wealth Management benötigt werden.
Die CIMA-Zertifizierung umfasst das Unterrichten und Testen von Beratern bei der Erstellung, Verwaltung und Bewertung von Modellportfolios, Zielfonds, ETFs und Indexfonds. Sie lernen, Risiko und Rendite zu managen — einschließlich wann und wie alternative Investitionen in Kundenportfolios einzubeziehen sind — und wie man ordnungsgemäße Anlagegrundsätze erstellt. CIMA-zertifizierte Fachleute verstehen, wie sie Verhaltensfinanzierung anwenden können, um kognitive Biasse bei Entscheidungen von Kunden zu adressieren, und wie Kapitalmärkte und globale makroökonomische Trends das Portfolio-Design beeinflussen. Zusammenfassend sind sie in der Lage, Portfolios pruden zu erstellen, zu bewerten und/oder zu verwalten, die die Ziele und Ergebnisse der Kunden als Treuhänder erfüllen.
Ein CIMA-zertifizierter Fachmann ist ein Investment- oder Vermögensverwalter mit mindestens drei Jahren Berufserfahrung, der in der Lage ist, ein komplexes Wissen über Investitionen ethisch in sinnvolle Anlageentscheidungen umzusetzen, indem er objektive Ratschläge und Unterstützung für individuelle und institutionelle Anleger bereitstellt. Weniger als 3% der Beratungsfachleute haben die Zertifizierung erworben und aufrechterhalten. Mehr als 15% der Teams oder Praxen mit einem AUM von 500 Millionen Dollar oder mehr haben mindestens einen CIMA-zertifizierten Fachmann im Team. (Cerulli Associates, 2023)
"Seit 1988 hat die CIMA-Zertifizierung die angesehensten Vermögensverwaltungspraktiken der Branche unterstützt", sagte Sean Walters, CAE®, Chief Executive Officer des Instituts. "Die Änderungen, die unsere Freiwilligen 2024 vornehmen, spiegeln die neuesten Entwicklungen in der Ausübung kompetenter und ethischer Anlageberatung wider. Diese Aktualisierungen wurden, wie immer, nach eingehender Prüfung des Wissens und der Fähigkeiten, die von den fortgeschrittensten Finanz- und Anlageberatern von heute benötigt werden, abgeleitet, um sicherzustellen, dass die CIMA-Zertifizierung an der Spitze des technischen Portfoliomanagements und des Risikomanagements steht."
Die 2023 durchgeführte Studie zur Tätigkeitsanalyse wurde in Zusammenarbeit mit HUMRRO — einer gemeinnützigen Organisation für Testentwicklung — durchgeführt. Die CIMA-Tätigkeitsanalyse verwendete eine wissenschaftlich durchgeführte Umfrage, die von 300 Investmentfachleuten verlangte, eine Reihe von Wissens- und Fähigkeitsaussagen mit verschiedenen Metriken nach Wichtigkeit, Zeit, die für eine Aufgabe aufgewendet wird, Ebene der erforderlichen Fähigkeit für die Aufgaben und Relevanz bestimmter zum Job erforderlicher Kenntnisse zu bewerten.
Die CIMA-Zertifizierungskommission passte den Prüfungsgrundriss entsprechend den Ergebnissen der Umfrage an. Registrierte Bildungsanbieter aktualisierten dann ihre Lehrpläne, um dem überarbeiteten Grundriss gerecht zu werden. Nachdem das neu aktualisierte Lehrplan am 1. April 2024 gestartet wurde, wird der gesamte Prozess am 1. August 2024 mit dem Start der neuen Prüfung seinen Höhepunkt erreichen.
Zertifizierte Investment-Management-Analysten müssen Kenntnisse in 89 Themen vorweisen, die in 20 Sektionen und fünf Wissensdomänen organisiert sind. Etwa 20% der überarbeiteten Prüfungs- und Lernanforderungen wurden aktualisiert. Bemerkenswerte Höhepunkte dieser Aktualisierungen sind:
- Alternative Investitionen und Privatmärkte nehmen zu (von 2% auf 5% der Untersuchung)
- Portfolio-Construction nimmt zu (von 5% auf 8% der Prüfung)
- Risiko und Risikomessungsberechnungen nehmen ab (von 12% auf 6% der Prüfung)
- Leistungsbeurteilung und Risikoattribution ennehmen ab (von 8% auf 5% der Prüfung)
- Entdeckung des Kunden und Anlagepolitik nehmen ab (von 8% auf 6%)
Zu beachten ist, dass der vielleicht bedeutendste neue Abschnitt des Inhalts über Anlageimplementierungsansätze sein wird (5% der neuen Prüfung). Viele Vermögensverwaltungsgesellschaften haben die Expertise im Bereich Anlageverwaltung auf TAMPs, Modellportfolios und KI/digitale Angebote ausgelagert. Die Forschung über die Kunden von Beratern hat jedoch beständig berichtet, dass die Anlageverwaltung die wichtigste technische Kompetenz ist, die sie von ihrem Berater erwarten. CIMA-zertifizierte Fachleute müssen nun Kenntniskompetenzen im Zusammenhang mit Anlageimplementierungsansätzen vorweisen — von der Anwendung von Asset Allocation-Methoden bis zur Lösung von konzentrierten Positionen im bestehenden Portfolio. Berater müssen Fragen der Anhäufung und Verteilung basierend auf den Realitäten von Kunden-Zeithorizonten, Vermögenswerten und Verbindlichkeiten und gewünschten Zielen angemessen differenzieren. Kandidaten müssen zwischen anwendbaren Anlageverwaltungsmodellen unterscheiden und Kunden dabei helfen, eine geeignete Auswahl zu treffen, um ihre Ziele zu erreichen.
"Von ethischer Sichtweise aus gesehen, Beratungsfachleute, die die Portfolios, die sie ihren Kunden empfehlen, nicht vollständig verstehen, oder die nicht wissen, wie sie effektiv und umsichtig Portfolios, die auf die Ziele des Kunden zugeschnitten sind, erstellen, verwalten und anpassen, schaden ihren Kunden", sagte James LaFleur, CIMA®, CPWA®, RMA®, CAIA, MSIT, Vorsitzender der CIMA Certification Commission, eines Freiwilligenausschusses von Sachverständigen, die die überarbeiteten Anforderungen festgelegt haben.
CIMA-Zertifizierungskandidaten müssen zum Zeitpunkt der Zertifizierung mindestens drei Jahre nachgewiesene Berufserfahrung im Finanzdienstleistungs- oder einem verwandten Bereich vorweisen. Kandidaten müssen erfolgreich zwei Hintergrundüberprüfungen bestehen — zum Zeitpunkt der Anwendung und zum Zeitpunkt der Zertifizierung. Der CIMA-Lehrplan wird durch registrierte Executive Bildungspartner unterrichtet, darunter Programme, die von zwei der weltweit elitärsten Wirtschaftshochschulen, der University of Chicago Booth School of Business und der Yale School of Management, angeboten werden. Die CIMA-Zertifizierungsprüfung wird als vierstündige, 120-Fragen-Mehrfachauswahlprüfung in einem etablierten Prüfungszentrum oder über einen zugelassenen Online-Prüfungsanbieter durchgeführt. Die Prüfung hat derzeit eine Bestehensquote von 48% beim ersten Versuch (Durchschnitt der letzten zwei Jahre).
Über das Investments & Wealth Institute
Gegründet 1985, ist das Investments & Wealth Institute die führende Berufsvereinigung, Bildungsanbieter und Normenorgan für Finanzberater. Durch seine preisgekrönten Veranstaltungen, Veröffentlichungen, Kurse und renommierten Zertifizierungen — Certified Investment Management Analyst® (CIMA®), Certified Private Wealth Advisor® (CPWA®) und Retirement Management Advisor® (RMA®) — bietet das Institut jährlich über 20.000 Praktikern in mehr als 40 Ländern eine hochwertige und sehr praktische Ausbildung auf Ivy-League-Niveau. Die Mitglieder des Instituts umfassen die erfolgreichsten Anlageberater, fortgeschrittenen Finanzplaner und private Vermögensverwalter der Branche, die Exzellenz und Ethik bei der Anwendung eines breiten Wissens- und Fähigkeitssatzes in ihrer täglichen Arbeit mit Kunden umsetzen.
Kontaktdetails
Allison Edmondson
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aedmondson@i-w.org
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Quellenversion auf newsdirect.com anzeigen: https://newsdirect.com/news/investments-and-wealth-institute-announces-changes-to-its-cima-r-certification-839963048
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