--News Direct--

En 2023, les conseillers financiers ont constaté une augmentation du montant des frais qu'ils pouvaient facturer aux clients qui les ont engagés dans la planification financière basée sur des honoraires, selon le Rapport de tendance 2024 de l'industrie de la planification financière basée sur des honoraires d'AdvicePay, la plateforme leader de l'industrie pour le traitement des paiements et la surveillance de la conformité de la planification financière basée sur des honoraires.

L'année dernière, les abonnements mensuels récurrents pour les frais de planification ont augmenté à 265 $ par client, soit une augmentation de 6% par rapport à 2022. Les abonnements trimestriels récurrents ont atteint en moyenne 968 $ par client, soit une augmentation de 1,6%. Les paiements uniques ont augmenté de 6,7% à 1 578 $, selon les données exclusives d'AdvicePay.

Les conseillers financiers continuent de préférer les modèles d'abonnement. Selon le rapport, 83% de toutes les factures envoyées via AdvicePay étaient pour des abonnements, et 74% de toutes les factures étaient mensuelles. La moitié de tous les conseillers facturent leurs clients mensuellement, tandis que 22% facturent trimestriellement. Les conseillers ont rapporté que les clients restent réceptifs à la planification financière basée sur des honoraires parce que cela correspond à leurs modèles de paiement habituels pour d'autres services par abonnement, tels que Netflix. Cette approche leur permet de rémunérer leurs conseillers en toute facilité à l'aide de leur flux de trésorerie tout en ajoutant une couche supplémentaire de transparence.

"Nous constatons toujours qu'il y a plus de consommateurs recherchant une planification financière que de planificateurs financiers pour fournir cette offre basée sur des honoraires", a déclaré Alan Moore, co-fondateur et directeur général d'AdvicePay. "De plus, les taux de rétention sont extrêmement élevés dans une relation continue de planification financière, et les dernières données montrent que l'économie continue d'être très favorable."

Selon une étude publiée par Cerulli Associates et la Securities Industry and Financial Markets Association (SIFMA), on observe un changement notable, avec 63% des investisseurs exprimant une volonté de payer pour des conseils, contre 38% en 2009. La recherche met également en lumière une demande accrue de conseils personnalisés et complets avec un accent sur les plans financiers formels, passant de 38% à 54% au cours des 14 dernières années.

La plupart des conseillers interrogés offrent des services supplémentaires en dehors de la planification basée sur des honoraires. Selon les données, 88,4% offrent une gestion de portefeuille, tandis que 82,1% fournissent une planification fiscale. De plus en plus de conseillers proposent des conseils sur les comptes détenus à l'écart tels que les 401(k), 63,1% des conseillers financiers déclarant qu'il s'agit d'un service qu'ils proposent.

Le Rapport de tendance 2024 de l'industrie de la planification financière basée sur des honoraires d'AdvicePay s'appuie sur les informations tirées de plus de 380 000 transactions de planification financière basée sur des honoraires réalisées via la plateforme de la société.

Pour obtenir une copie du rapport complet, veuillez visiter https://info.advicepay.com/trends.

À propos d'AdvicePay

Créée par les conseillers financiers bien connus Michael Kitces et Alan Moore, AdvicePay est la solution de flux de facturation et de paiement leader de l'industrie créée spécifiquement pour la planification financière basée sur des honoraires. Les cabinets de services financiers et leurs conseillers bénéficient de flux de travail efficaces conçus exclusivement pour soutenir leurs revenus de planification financière basée sur des honoraires, y compris la gestion de la conformité et de la sécurité des données à jour, le tout dans une seule plateforme unifiée.

Shannon Beck

+1 406-412-2047

media@advicepay.com

https://advicepay.com/

Voir la version source sur newsdirect.com : https://newsdirect.com/news/advicepay-2024-fee-for-service-industry-trend-report-shows-marked-increase-in-fees-advisors-charge-for-fee-based-financial-planning-978255176

Avertissement : Cette traduction a été générée automatiquement par NewsRamp™ pour News Direct (collectivement désignés sous le nom de "LES ENTREPRISES") en utilisant des plateformes d'intelligence artificielle génératives accessibles au public. LES ENTREPRISES ne garantissent pas l'exactitude ni l'intégralité de cette traduction et ne seront pas responsables des erreurs, omissions ou inexactitudes. Vous vous fiez à cette traduction à vos propres risques. LES ENTREPRISES ne sont pas responsables des dommages ou pertes résultant de cette confiance. La version officielle et faisant autorité de ce communiqué de presse est la version anglaise.