Por Kyle Anthony, Benzinga

DETROIT, MICHIGAN - 18 de junio de 2025 (NEWMEDIAWIRE) - Cuando los operadores piensan en el sector financiero de EE.UU., a menudo piensan en bancos. Pero el sector abarca un rango mucho más amplio de negocios - incluyendo gestores de activos, aseguradoras, corredores-dealers, fondos de cobertura y firmas de fintech - gestionando un estimado de $79 billones en activos, según el Informe de Estabilidad Financiera de noviembre de 2024 de la Reserva Federal.

¿Qué está impulsando al sector financiero ahora?

Mientras persiste una amplia estabilidad, las señales de estrés a corto plazo están apareciendo. Los impagos en automóviles y tarjetas de crédito están aumentando, revelando tensión en los mercados de crédito al consumo. Este cambio podría presionar a los prestamistas y abrir oportunidades de negociación en acciones financieras expuestas al crédito minorista.

Mientras tanto, los beneficios del primer trimestre de 2025 del sector bancario sorprendieron al alza. Según la FDIC, el ingreso neto alcanzó $268.2 mil millones en 2024 - un aumento del 5.6% interanual - impulsado por menores costos de financiación y mayores ingresos no por intereses. Sin embargo, con los betas de depósito aumentando y el crecimiento de préstamos desacelerándose, quedan dudas sobre cuánto durará esta resistencia.

Catalizadores por delante: Cambios de política, movimientos en cripto y acción de la Fed

La segunda administración del presidente Trump continúa sacudiendo las expectativas. Su agresivo giro en la política de cripto, incluyendo una orden ejecutiva para crear una reserva federal de bitcoin, podría desencadenar volatilidad no solo en los mercados de activos digitales sino también entre instituciones financieras con exposición a cripto, particularmente gestores de activos lanzando ETFs de bitcoin y fintechs con vínculos blockchain.

Además, las tensiones comerciales de Trump con Canadá, México y China están afectando la política monetaria. Con las amenazas de aranceles pausadas, pero no resueltas, los operadores se preparan para recortes de tasas en junio de 2025, ampliamente anticipados si los datos de inflación continúan mostrando inestabilidad. Cualquier desviación de la acción esperada de la Fed podría sacudir a los financieros sensibles a las tasas de interés - especialmente bancos, aseguradoras y prestamistas hipotecarios.

Añadiendo leña al fuego: la temporada de beneficios del próximo trimestre, los resultados de las pruebas de estrés bancario y los posibles retrocesos regulatorios podrían convertirse en puntos de inflexión clave para los operadores a corto plazo.

Opere la tendencia - alcista o bajista - con los ETFs apalancados del sector financiero de Direxion

Para los operadores que buscan exposición amplificada a estas dinámicas de rápido movimiento, Direxion ofrece Daily Financial Bull 3X Shares (FAS) y Daily Financial Bear 3X Shares (FAZ). Estos ETFs apalancados de un día rastrean el Índice del Sector Financiero Selecto, buscando magnificar ganancias - o pérdidas - basadas en apuestas direccionales.

FAS permite a los operadores expresar una visión alcista sobre las acciones financieras de EE.UU. con un apalancamiento diario de 3X.

FAZ ofrece exposición inversa diaria de 3X, ayudando a cubrir o especular sobre posibles movimientos a la baja.

Ya sea que su tesis de operación esté impulsada por el efecto látigo de los aranceles, una sorpresa de la Reserva Federal, o un rally impulsado por cripto en gestores de activos, estos ETFs están diseñados específicamente para operadores activos a corto plazo que están monitoreando de cerca los catalizadores del mercado. Sin embargo, es crucial abordar estos productos apalancados con una comprensión clara de sus riesgos. Mientras que la exposición amplificada puede traducirse en ganancias significativas, también puede llevar a pérdidas sustanciales. Estos ETFs son más adecuados para aquellos que pueden gestionar activamente los riesgos inherentes del apalancamiento y están buscando capitalizar en tendencias a corto plazo que ocurren dentro del sector. Es importante notar que estas soluciones no deben mantenerse por más de un día.

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Los ETFs apalancados e inversos persiguen objetivos de inversión apalancados diariamente lo que significa que son más riesgosos que las alternativas que no utilizan apalancamiento. Buscan objetivos diarios y no se espera que rastreen el índice subyacente por períodos más largos que un día. No son adecuados para todos los inversionistas y deben ser utilizados solo por inversionistas sofisticados que entiendan el riesgo de apalancamiento y que gestionen activamente sus inversiones.

El "Índice del Sector Financiero Selecto" es un producto de S&P Dow Jones Indices LLC ("SPDJI"), y ha sido licenciado para su uso por Rafferty. Standard & Poor's® y S&P® son marcas registradas de Standard & Poor's Financial Services LLC ("S&P"); Dow Jones® es una marca registrada de Dow Jones Trademark Holdings LLC ("Dow Jones"); y estas marcas han sido licenciadas para su uso por SPDJI y sublicenciadas para ciertos propósitos por Rafferty. Los ETFs de Rafferty no están patrocinados, respaldados, vendidos o promovidos por SPDJI, Dow Jones, S&P, o sus respectivos afiliados y ninguna de dichas partes hace ninguna representación respecto a la conveniencia de invertir en dicho(s) producto(s) ni tienen ninguna responsabilidad por cualquier error, omisión o interrupción del Índice del Sector Financiero Selecto.

Riesgos de los Direxion Shares – Una inversión en un Fondo implica riesgo, incluyendo la posible pérdida del principal. Un Fondo no está diversificado e incluye riesgos asociados con la concentración de sus inversiones en una industria, sector o geografía particular lo que puede aumentar la volatilidad. El uso de derivados como contratos de futuros y swaps está sujeto a riesgos de mercado que pueden causar que los precios fluctúen con el tiempo.

Riesgo de Apalancamiento – Cada Fondo obtiene exposición de inversión en exceso de sus activos netos mediante el uso de apalancamiento y puede perder más dinero en condiciones de mercado que son adversas a su objetivo de inversión que un fondo que no utiliza apalancamiento. Puede ocurrir una pérdida total en un solo día. El apalancamiento también tendrá el efecto de magnificar cualquier diferencia en la correlación o correlación inversa del Fondo con el Índice y puede aumentar la volatilidad del Fondo.

Riesgo de Correlación Diaria del Índice – Un número de factores puede afectar la capacidad del Fondo Bull para lograr un alto grado de correlación con el Índice y por lo tanto lograr su objetivo de inversión apalancado diario. La exposición del Fondo Bull al Índice es impactada por el movimiento del Índice. Debido a esto, es poco probable que el Fondo Bull esté perfectamente expuesto al Índice al final de cada día. La posibilidad de que el Fondo Bull esté materialmente sobre o sub expuesto al Índice aumenta en días cuando el Índice es volátil cerca del cierre del día de negociación.

Riesgo de Correlación Inversa Diaria del Índice – Un número de factores puede afectar la capacidad del Fondo Bear para lograr un alto grado de correlación inversa con el Índice y por lo tanto lograr su objetivo de inversión inverso apalancado diario. La exposición del Fondo Bear al Índice es impactada por el movimiento del Índice. Debido a esto, es poco probable que el Fondo Bear esté perfectamente expuesto al Índice al final de cada día. La posibilidad de que el Fondo Bear esté materialmente sobre o sub expuesto al Índice aumenta en días cuando el Índice es volátil cerca del cierre del día de negociación.

Riesgo del Sector Financiero —El rendimiento de las compañías en el sector financiero puede ser impactado materialmente por muchos factores, incluyendo pero no limitado a, regulaciones gubernamentales, condiciones económicas, degradaciones de calificación crediticia, cambios en las tasas de interés y disminución de la liquidez en los mercados de crédito.

Riesgos adicionales de cada Fondo incluyen Efectos de Compounding y Riesgo de Volatilidad del Mercado, Riesgo de Mercado, Riesgo de Contraparte, Riesgo de Rebalanceo, Riesgo de Inversión Intra-Día, Otros Riesgos de Compañías de Inversión (incluyendo Riesgo de ETFs), Riesgo de Transacción en Efectivo, Riesgo de Inversión Pasiva y Rendimiento del Índice y para los Direxion Daily Financial Bear 3X Shares, Riesgo de Venta en Corto o Inverso. Por favor vea el resumen y los prospectos completos para una descripción más completa de estos y otros riesgos de un Fondo.

Distribuidor: ALPS Distributors, Inc.

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