PRESS RELEASE
By: 24-7 Press Release
March 15, 2024
Servicio de Rastreo Mejorado Lanzado para la Industria de Servicios Financieros
Se estima que hay decenas de miles de millones de activos no reclamados en el Reino Unido, incluidos £1.6 mil millones en bancos y sociedades de construcción y £4.2 mil millones en activos inactivos en National Savings and Investments. En 2022, hubo £26.6 mil millones en fondos de pensiones no reclamados, mientras que hay otros £640 millones en registros de acciones inactivas[1]. En toda la industria de servicios financieros, esto se relaciona con millones de personas que no pueden ser contactadas con la información del cliente retenida. A menudo, esto es a pesar de los esfuerzos anteriores para corregir estos datos.
Andy Davies, Gerente de Relaciones con Instituciones Financieras en Estatetrace, explica: "Como custodios de activos, las instituciones financieras enfrentan un gran desafío para reconectar con sus clientes o sus representantes cuando pueden haberse mudado, ingresado a cuidados, o fallecido hace algún tiempo. Las instituciones deben asegurarse de que se hayan realizado todos los esfuerzos razonables para localizarlos, o a los representantes de los clientes cuando el cliente haya fallecido. A menudo, estos registros de clientes han surgido como parte de fusiones y adquisiciones y pueden presentar dificultades al intentar comprender la procedencia de los datos y la actividad previa. Para algunas empresas de servicios financieros, hasta el 20% de las direcciones de los clientes se sabe que están desactualizadas.
"Incluso cuando las instituciones financieras saben que su cliente está fallecido, o fuera de la esperanza de vida, ¿cómo identifican y repatrian los activos al individuo correcto sin que el patrimonio inicie contacto?
"La situación se ha vuelto más urgente con la expansión del Esquema de Activos Inactivos, lo que significa que se alentará a más empresas a abordar el dinero retenido en cuentas que pertenece a clientes ausentes.
"En respuesta a estos desafíos, hace un año formamos Estatetrace para ayudar a las empresas a garantizar que se hayan realizado 'todos los esfuerzos razonables' para identificar y conectar con el propietario legítimo antes de que los fondos se transfieran al Reclaim Fund Ltd y ahora trabajamos con varias empresas PLC importantes. Nuestro enfoque personalizado, que aumenta las capacidades humanas con capacidad digital, significa que podemos seleccionar fuentes de datos caso por caso dando a cada cliente su propia investigación completa y notas de caso. Por esto tenemos una tasa de éxito probada de hasta +70% para la resolución de casos, incluso cuando la información del cliente subyacente es histórica o incompleta."
"Cuando se ha encontrado que un cliente está fallecido, proporcionamos los datos de contacto actuales del Ejecutor o el familiar más cercano para que la firma financiera pueda contactarlos y repatriar fondos. Nuestra tasa de encontrar ejecutores es tan alta como +90%. Y, de manera única, debido a que nuestra empresa matriz, Estatesearch, trabaja con más de 2,000 empresas profesionales de administración de patrimonios, que a menudo actúan en nombre de numerosos patrimonios, estamos en una posición única para conectar a las empresas de servicios financieros y a los ejecutores profesionales sobre su cliente mutuo."
Las firmas financieras no están obligadas a transferir ninguna información confidencial del cliente a Estatetrace, simplemente proporcionan una lista de nombres, fechas de nacimiento y últimas direcciones conocidas y Estatetrace hace el resto. El grupo está acreditado con ISO27001 y asegura que los datos del cliente se transfieran, retengan y mantengan según los estándares de la industria.
Con frecuencia, la carga de rastreo recae completamente en la puerta de una Institución Financiera. Sin embargo, con las sinergias entre Estatetrace y la empresa matriz, Estatesearch, el costo y la proactividad ahora se comparten. Donde Estatesearch ofrece una solución para profesionales que trabajan en la administración de patrimonios para identificar activos perdidos u olvidados, Estatetrace proporciona a las Instituciones Financieras una solución para reconectar con sus clientes perdidos. Las sinergias resultantes ofrecen un remedio para activos perdidos y un tratamiento para las causas subyacentes.
Para las instituciones financieras, esto significa una reducción inmediata y significativa en las tenencias de clientes fallecidos o ausentes, con un monitoreo continuo sin costo y sin tener que transferir datos del cliente fuera de la organización.
Andy Davies concluye: "El lanzamiento de Estatetrace, trabajando junto con Estatesearch, ahora actúa como un remedio y tratamiento para este apremiante problema de la industria. Ahora ayudamos a las instituciones financieras a abordar de manera proactiva sus listas de clientes ausentes con altas tasas de precisión y descubrimiento probadas, garantizando buenos resultados para los clientes."
Para obtener más información, consulte: www.estatetrace.co.uk
Notas para el Editor
[1]: Fuente: The Reclaim Fund Ltd 2022, Informe NS&I 2022, Encuesta del Instituto de Política de Pensiones 2022 y el Informe de la Comisión de Activos Inactivos 2016. Las cifras totales de 'Ausencia' sugieren de manera conservadora £32.4 mil millones en activos no reclamados en el Reino Unido. Sin embargo, en la mayoría de los casos, estas cifras tienen 7 años o más de antigüedad. Mediante la extrapolación, creemos que la cifra podría ser más cercana a £200 mil millones
Sobre Estatetrace
Estatetrace proporciona un servicio de rastreo de alto descubrimiento, adaptado a los requisitos de la industria de servicios financieros, que garantiza que se hayan realizado todos los esfuerzos razonables para localizar a los ausentes y a los representantes de clientes fallecidos. Para obtener más información, consulte www.estatetrace.co.uk
Sobre Estatesearch
Estatesearch, una empresa de tecnología legal para profesionales de clientes privados que trabajan en casos de duelo y pérdida de capacidad mental y uno de los fundadores del Vulnerable Banking Group, ha sido durante mucho tiempo un defensor de proteger a los más en riesgo. Estatesearch es ahora el mayor proveedor de Búsquedas de Activos y Pasivos en el Reino Unido y ha estado innovando en datos y tecnología para ayudar a los profesionales privados a identificar activos y pasivos desde 2018. Para obtener más información, consulte: Simplifique la Debida Diligencia del Patrimonio con Estatesearch
Para obtener más información / imágenes de alta resolución, póngase en contacto con: Mel Betts
Grapevine PR Ltd
01544 318546
melanie.betts@grapevinepr.com
Descargo de responsabilidad: Esta traducción ha sido generada automáticamente por NewsRamp™ para 24/7 Press Release (colectivamente referidos como "LAS EMPRESAS") utilizando plataformas de inteligencia artificial generativas de acceso público. LAS EMPRESAS no garantizan la exactitud ni la integridad de esta traducción y no serán responsables por ningún error, omisión o inexactitud. La confianza en esta traducción es bajo su propio riesgo. LAS EMPRESAS no son responsables por ningún daño o pérdida resultante de tal confianza. La versión oficial y autoritativa de este comunicado de prensa es la versión en inglés.
