L'approbation des ETF BTC de spot marque une étape importante, indiquant une acceptation généralisée du Bitcoin et des actifs numériques dans le TradFi. Au milieu des débats selon lesquels cette décision pourrait renforcer la centralisation et s'écarter des idéaux de décentralisation des crypto-monnaies, la conversation se tourne vers le nouvel standard de jeton innovant, l'ERC-7621. Ce standard propose un changement radical, visant à démocratiser la création et la gestion de fonds. L'ERC-7621 révolutionne complètement les pratiques traditionnelles de gestion de fonds avec un niveau de polyvalence, de transparence et d'accessibilité jamais vu auparavant, tout en respectant fermement les principes décentralisés.
Le ERC-7621 : un nouveau standard de jeton facilitant la construction de paniers tokenisés multi-actifs on-chain
Caractéristiques clés
- Standard de jeton de panier (BTS) : Des jetons uniques contenant un nombre quelconque de jetons ERC20 sous-jacents.
- Transférable : En utilisant le standard ERC721 comme jeton représentatif de propriété, le BTS et les droits de gestion associés et les revenus de frais deviennent transférables on-chain.
- Fungible BTS LPs : Ce standard présente des jetons LP ERC-7621, des jetons ERC20 transférables représentant la part individuelle d'une personne dans un panier. En tant que jetons ERC20 fongibles, les cas d'utilisation de ces jetons LP sont beaucoup plus larges que simplement la représentation de la part dans un BTS. Ils peuvent être utilisés de n'importe quelle manière qu'un ERC20 peut l'être, y compris dans les listes DEX/CEX, au sein des protocoles de mise en jeu, de prêt et de gouvernance, entre autres.
- Contributions et retraits : Chaque fois qu'une nouvelle contribution est effectuée à un BTS, des jetons LP sont émis. De même, chaque fois qu'un retrait est effectué, des jetons LP sont brûlés.
- Frais de gestion : Les jetons ERC-7621 peuvent être programmés pour fournir un pourcentage de la TVL au détenteur du BTS. Cela se produit via la fonction de rééquilibrage à des intervalles mensuels.
- Ajustement du portefeuille : La fonction de rééquilibrage permet aux gestionnaires d'ajuster les jetons et les poids. Les gestionnaires peuvent rééquilibrer les actifs existants à leurs pondérations d'origine, ou changer entièrement la composition de leur BTS, en ajoutant ou en supprimant des jetons sous-jacents ainsi qu'en ajustant les poids, le tout dans une seule transaction.
Que résout-il ?
Le ERC-7621 résout un certain nombre de problèmes critiques dans l'industrie actuelle de la gestion de fonds :
- Manque de transparence : Les jetons ERC-7621 sont on-chain, offrant une pleine transparence à tous.
- Sur-centralisation : Le ERC-7621 permet à n'importe qui, n'importe où, de devenir gestionnaire de fonds, distribuant le contrôle pour éviter la domination par quelques entités.
- Complexité de la gestion : Simplifie la gestion en consolidant les actifs dans un panier tokenisé unique.
- Accessibilité limitée : Ouvre des opportunités d'investissement à un public plus large, éliminant les barrières traditionnelles.
- Problèmes de latence : La conception et le déploiement d'un nouveau ERC-7621 peuvent être effectués en quelques secondes.
Limitations
- Frais de gaz élevés : Les transactions de jetons ERC-7621 comme l'émission, la contribution et le retrait peuvent consommer beaucoup de gaz. Les L2 et les blockchains à coût efficace résolvent ce problème.
- Compatibilité limitée : En tant que nouveau standard, tous les portefeuilles et chaînes ne prendront pas en charge actuellement le ERC-7621. Comme pour toute innovation technologique, il peut prendre du temps à l'infrastructure associée pour rattraper son retard.
- Manque de sensibilisation : Le ERC-7621 est un tout nouveau standard et n'est pas encore largement connu.
Conclusion
Le ERC-7621 introduit une gamme de fonctionnalités conçues pour améliorer la flexibilité des investissements, simplifier la gestion de portefeuille, améliorer la liquidité et garantir la transparence. En adressant les défis inhérents des solutions centralisées (ou décentralisées mais "gate-kept"), le ERC-7621 ouvre la voie à une approche plus efficace, adaptable et conviviale de la création, de la gestion et de la participation à des fonds d'investissement tokenisés.
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