ROSELAND, NJ , 19 février 2025 /24-7PressRelease/ -- Dans son récent article sur Forbes, Jaime Raskulinecz, PDG de Next Generation Trust Company et membre du Forbes Finance Council, a décrit plusieurs façons dont les contribuables peuvent emporter leur solde 401(k) lorsqu'ils quittent un emploi.

"De nombreux travailleurs ayant un compte 401(k) ne réalisent pas qu'ils peuvent emporter ce compte avec eux lorsqu'ils quittent l'employeur, plutôt que d'abandonner leurs économies de retraite", a déclaré Raskulinecz. "Nous constatons que la question du transfert des fonds dans le compte est là où les gens se sentent bloqués."

En fonction du solde du compte, les individus peuvent encaisser ou transférer les fonds dans un plan de retraite en milieu de travail ou un nouvel IRA.

Next Generation Trust Company se spécialise dans l'administration complète des comptes et la garde d'actifs pour les investisseurs ayant des IRA de retraite autogérées et d'autres plans (HSA, ESA et solo(k)). Les investisseurs avisés qui souhaitent inclure des actifs alternatifs dans leur plan de retraite peuvent le faire avec un plan autogéré—et peuvent transférer l'argent d'un ancien plan 401(k) d'un employeur vers un nouvel IRA autogéré. L'entreprise travaille également avec des sponsors de plans qui rencontrent des problèmes liés aux participants perdus.

Options de transfert et avis 402(f)
Raskulinecz a rappelé aux investisseurs le délai de 60 jours pour transférer les fonds dans un nouveau compte de retraite. Elle a également conseillé de vérifier que l'ancien sponsor de plan doit faire le chèque payable au nouvel administrateur de plan—et non au propriétaire du compte, ce qui déclencherait un événement imposable—et de consulter un conseiller de confiance avant de faire des modifications.

"Comme toujours, je recommande vivement aux personnes de consulter leur professionnel fiscal ou conseiller financier de confiance avant de déplacer leurs fonds de plan de retraite, afin qu'elles prennent des décisions éclairées concernant leur situation financière unique", a déclaré Raskulinecz, dont l'entreprise propose des formations pour les clients sur l'autogestion comme stratégie de retraite via des webinaires, des livres blancs et des sessions éducatives gratuites.

L'article mentionne également les mises à jour de l'avis 402(f), qui est un avis des options de distribution de transfert éligibles pour les individus quittant une entreprise où ils avaient un plan de retraite parrainé par l'employeur. L'avis 402(f) est requis par l'IRS ; la version mise à jour fournit un langage plus clair sur les options de distribution et les règles, y compris les traitements fiscaux, lors du départ d'un employeur. Une législation est en préparation pour rationaliser le langage concernant les options de distribution de plan de retraite et les conséquences fiscales potentielles de l'encaissement des fonds ; et vise à étendre les options de distribution en une annuité pour les personnes âgées de 50 ans et plus.

Lisez l'article complet sur le Forbes Finance Council.

À propos de Next Generation
Fondée sur la philosophie que chaque personne devrait avoir le contrôle de ses propres plans de retraite, Next Generation Trust Company éduque les consommateurs et les professionnels sur les plans de retraite autogérés et les investissements non traditionnels, une stratégie autrefois réservée uniquement aux très riches. En tant que dépositaire de plans de retraite autogérés, c'est une société de fiducie agréée dans le Dakota du Sud avec sa société sœur, Next Generation Services, qui fournit une administration complète des comptes et un soutien aux transactions pour tous les comptes. Les professionnels tiers neutres de Next Generation guident habilement les clients et leurs conseillers de confiance dans le cadre de leur service personnalisée haut de gamme pour une expérience de transaction sans faille de A à Z. Pour plus d'informations, visitez www.NextGenerationTrust.com.

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